Программное решение Cash Management.iQ позволяет автоматизировать весь процесс циркуляции наличных денег в банке, включая инкассацию выручки, планирование объема и процесс пополнения банкоматов и кассовых отделений. При этом на каждом этапе наличность необходимо сортировать и пересчитывать в промышленных масштабах. Для автоматизации этих трудоемких процедур был создан модуль Cash Processing.iQ, который позволяет синхронизировать работу счетного оборудования, анализировать и планировать объемы обработки денежной массы.
Главная задача Cash Processing.iQ состоит в автоматизации процессов обработки наличных денег в центральных банках, монетных домах, центрах обработки наличности и инкассаторских сервисах. В базе данных сохраняются все параметры обработанных банкнот, включая время и источник поступления, операторов и состояние банкнот, что помогает сделать прозрачной логистику наличных.
Новый модуль был анонсирован только в июне 2024 года, а сегодня он уже внедрен в двух ведущих банках Азербайджана, а также протестирован и одобрен к использованию Центробанком Азербайджана.
С целью оптимизации бизнес-процессов и повышения эффективности и результативности управления наличностью в Республике Центральный банк Азербайджана делегировал часть бизнес-процессов банкам-операторам. Благодаря использованию современных технологических систем и оборудования по обработке наличности на такую роль были выбраны Банк ABB и Kapital Bank. Для обеспечения рециркуляции банкнот национальной валюты в задачу операторов входит получение наличных денег от других банков и национального почтового оператора, их обработка и учёт.
Вусал Алиев, руководитель управления наличностью и банкоматами Kapital Bank:
В Модуле Cash Processing.iQ реализованы отчеты, которые отражают объемы качественной и ветхой пересчитанной наличности. Так же модуль позволяет контролировать техническое состояние счетно-сортировочного оборудования, что дает возможность своевременно проводить техническое обслуживание оборудования.
Банк-оператор должен обладать счетно-сортировочной техникой промышленного уровня обработки, надежной системой безопасности, а также эффективной и прозрачной системой контроля сортировки и пересчета банкнот. В качестве последней выступил модуль Cash Processing.iQ, который был внедрен в Банке ABB и Kapital Bank вместе с реализованным ранее решением Vault.iQ. Помимо автоматизации процессов управления объемом наличности в банках, программное обеспечение выполняет также важную задачу подготовки сводного отчета для банковского регулятора.
Кирилл Дегтяренко, руководитель программного продукта Cash Management.iQ:
Проект внедрения решения в банках-операторах является лучшим подтверждением эффективности Cash Processing.iQ, так как по требованиям регулятора необходимо хранить данные об обработанных банкнотах, включая состояние и причины отбраковки ветхих банкнот. Сегодня каждый из банков операторов обрабатывает около 800 тысяч банкнот в день. Поэтому самым ответственным параметром является высокая нагрузка на серверы для сохранения и последующих обращений к миллиардам записей.
BS/2 стремится развивать продукты, выстраивая единую экосистему. Шагом в этом направлении будет дальнейшая интеграция данных из Cash Processing.iQ в другие элементы Cash Management.iQ. В перспективе будет реализована возможность отслеживать все загруженные и возвращенные из банкомата банкноты.
В рамках автоматизации была настроена интеграция с промышленными сортировщиками банкнот G+D BPS-Series и Kissan K6 и получение подробной статистики параметров пересчета с 25 счетных машин. На основании этих данных формируется подробная аналитика по обработанным наличным деньгам в разрезе количества, номиналов и качества банкнот с разделением на годные к обращению (fit) и ветхие (unfit) денежные знаки.
Ранее данная отчетность готовилась для Центрального банка Азербайджана вручную и требовала существенных временных затрат и отвлечения ресурса сотрудников на подготовку. С внедрением программного решения Cash Processing.iQ данные от счетных машин в режиме реального времени поступают в систему и хранятся на сервере. На основании собранной информации автоматически генерируется отчет и предоставляется финансовому регулятору.
По словам начальника отдела контроля НДО ABB банка, благодаря модулю обработки наличности Cash Processing.iQ стало возможным контролировать объем пересчитанной наличности. Параметры пересчета и сортировки банкнот регламентированы Центробанком и все операции по обработке денег должны фиксироваться. «В новом модуле регистрируются серийные номера всех сортированных банкнот. Поиск в базе данных по серийному номеру купюры помогает определить, на какой машине она была обработана, а также кассира, который выполнял пересчет. Благодаря внедрению Cash Processing.iQ наш банк, а так же Центробанк Азербайджана получили эффективный инструмент контроля пересчета наличных денег», — отмечает эксперт.
В последнюю неделю сентября делегация Центрального банка проводила аудит и проверку работы Cash Processing.iQ в Центрах обработки наличности Банка ABB и Kapital Bank. Осуществив тестовые пересчеты и проверив данные, сохраняемые системой, представители Центробанка Азербайджана официально подтвердили использование программного решения Cash Managment.iQ для автоматизации процесса обработки наличных банкнот национальной валюты банков-операторов.
Cash Processing.iQ — это уникальное решение для автоматизации сортировки, пересчета и подготовки банкнот и монет для любого банковского сервиса, связанного с получением или выдачей наличных денег. Архитектура и использованные в модуле решения позволяют эффективно автоматизировать и быстро масштабировать процессы движения и обработки наличности в банках, казначействах, центральных банках и сервисах инкассации по всему миру. Получите больше деталей на демонстрации.
