Заказать оптимизацию прогнозирования спроса на наличность CashManagment

Прогнозирование спроса на наличность

Задача по расчету спроса на наличность в каждой точке обслуживания лежит в основе оптимального планирования и распределения ликвидности банка или другой организации. На рынке представлены несколько моделей прогнозирования спроса на наличные деньги, большая часть которых для конечного заказчика системы кэш-менеджмента является черным ящиком.

Тем не менее, заглянуть внутрь и попытаться разобраться в принципах работы механизмов прогнозирования стоит, так как корректность прогноза обеспечивает экономический эффект в сотни тысяч долларов ежегодно. Традиционные инструменты анализа зачастую демонстрируют ограниченную эффективность, во-первых, из-за огромного объема данных, а во-вторых, из-за множества уровней статистических закономерностей (трендов). Проще говоря, планирование спроса на наличные для банкоматов, банковских отделений, хранилищ и других объектов – задача куда более сложная, чем определение среднего спроса в каждой точке обслуживания. Именно поэтому для расчетов используются механизмы прогнозирования на базе нейронных сетей и принципов машинного обучения.

Основные уровни статистических трендов для расчета спроса на наличность

  • Годовой тренд – общая закономерность использования наличных в инфраструктуре наличного денежного обращения.
  • Сезонный тренд – набор закономерностей, которыми отличается поведение конечных клиентов в зависимости от месяца (миграция спроса на наличные между объектами).
  • Месячный тренд – набор закономерностей в изменении активности конечных клиентов в течение одного месяца (зарплатные проекты, выплата пенсий, пособий).
  • Дневной тренд – набор уникальных закономерностей для каждой точки обслуживания, связанных с поведением клиентов в течение одного дня (активность по снятию наличных в первой половине дня и в конце рабочего дня, а также вечерний сбор выручки торгово-сервисных предприятий).

При этом правильное наложение трендов не является конечным результатом прогнозирования без учета множества дополнительных факторов, относящихся как к поведению клиентов, так и к показателям доступности услуг в рамках инфраструктуры наличного денежного обращения.

Дополнительные факторы для прогнозирования потоков наличных

Специальные события (массовые мероприятия, праздничные дни)
Открытие новых точек обслуживания (в том числе у конкурентов)
Поломки банкоматов и другого оборудования, а также закрытие банковских филиалов
Другие существенные изменения гражданской инфраструктуры (ремонты дорог, ограничение движения в определенной локации)

Инструменты для планирования распределения наличных

Данные факторы зачастую носят непредсказуемый характер, а значит, система может отреагировать на них и скорректировать прогноз только спустя некоторое время. По этой причине, помимо различных передовых возможностей, например, кластерного кэш-менеджмента (оценки спроса на наличность для нескольких объектов в связке), актуальной остается и задача ручной коррекции прогноза со стороны кэш-аналитика.

Понимание базовых трендов и оценка влияния дополнительных факторов, полученная за счет визуализации данных, собранных системами управления наличным денежным обращением, позволяет аналитику скорректировать прогноз, сделав его более точным и оперативным. Это сводит к минимуму расхождение между прогнозом и фактическими данными.

Узнайте больше о возможностях планирования и распределения наличности для банковской инфраструктуры и розничного бизнеса.

Свяжитесь с нами

Функциональные модули Cash Management.iQ

CIT.iQ – управление процессами службы инкассации

Отдельный модуль CIT.iQ обеспечивает управление инкассаторской службой: формирование бригад, назначение заданий, выбор маршрутов следования, учет расходов, связанных с операционной деятельностью (трудозатраты, ГСМ, амортизация транспорта).

Больше

CashPoint Analytics.iQ – модуль генерации отчетов

CashPoint Analytics.iQ — это модуль системы Cash Management.iQ, отвечающий за формирование, отображение и экспортирование отчетов по конечным объектам обслуживания в инфраструктуре наличного денежного обращения.

Больше

CashPoint Monitoring.iQ – мониторинг наличности

CashPoint Monitoring.iQ — основной модуль системы Cash Management.iQ, обеспечивающий функциональность мониторинга денежной массы на объектах, функциональность прогнозирования спроса на наличность на основании накопленных исторических данных, а также функциональность инструмента моделирования инкассаций.

Больше

Vault.iQ – управление работой хранилища наличных

Vault.iQ – отдельный модуль платформы Cash Management.iQ, предоставляющий возможность комплексного учета приходно-расходных операций в расчетно-кассовом центре и соединяющий потоки наличности, идущие из центрального банка к объектам обслуживания клиентов и обратно. Инструменты данного модуля предоставляют возможность создания эффективной программной среды для обеспечения работы РКЦ.

Больше

Cash Order.iQ – управление заказами наличных средств

Модуль планирования CashOrder.iQ предоставляет возможность определять для каждого объекта оптимальное количество банкнот (валют и номиналов), частоту загрузки наличности, а также оформлять заказы на транспортировку денежных средств и различных видов ценностей (ценных бумаг, драгоценных металлов и т.д.) в ручном или автоматическом режиме.

Больше

Точки оптимизации

Снижение количества выездов службы инкассации

Подробнее

Оптимизация расходов на привлечение наличности

Подробнее

Оптимизации рабочих процессов по обеспечению наличностью

Подробнее

Обеспечение доступности наличных для банкоматов

Подробнее

Леван Бухаидзе

Начальник отдела контроля качества, администрирования и мониторинга Банка ВТБ (Грузия).

Иракли Ломидзе

Руководитель департамента операционной поддержки TBC Bank (Грузия)

Георги Макацария

Глава департамента казначейства BasisBank (Грузия)

Только в течение первых двух месяцев использования CashPoint Monitoring.iQ экономия средств на привлечение наличные составила 25%. Также использование решения позволило сэкономить человеческие ресурсы: для того, чтобы проводить мониторинг и анализ потоков наличных с помощью решения Cash Management.iQ, достаточно работы одного человека в течение двух часов в день.  

Информацию об остатках наличных средств в банкоматах банк получает со стороны процессингового центра. Периодичность, с которой это происходит, может быть разной, однако для оптимального распределения наличности по банкоматам и планирования инкассации этой информации бывает недостаточно. Для решения этой задачи TBC Bank использует решение Cash Management.iQ.

Решение Cash Management.iQ позволяет нам в режиме реального времени получать информацию о балансе наличных во всех устройствах нашего парка банкоматов. Это обеспечивает возможность более точно планировать количество выездов службы инкассации, суммы для подкрепления устройств, снижая при этом затраты на перевозку наличных        

Новости

2022-02-15

Обновление функционала Cash Management.IQ: успешная интеграция ПО с сортировщиками наличности

2021-09-17

BS/2 расскажет, как банки могут сократить расходы на привлечение наличности для банкоматов

2021-08-26

BS/2 стала партнером Cash Processing Systems в Узбекистане, Азербайджане и Грузии

2021-07-28

Как синхронизировать работу по обеспечению наличностью с внешней службой инкассации или охраны?

2021-05-03

Революция Cash Management.iQ. BS/2 завершила реплатформинг системы оптимизации наличного денежного обращения

2021-03-05

Компания BS/2 провела вебинар по проблемам управления наличным денежным обращением

2020-11-27

BasisBank оптимизирует планирование наличности в банкоматах с помощью Cash Management.iQ

2020-07-16

3 новых функции для усиления безопасности системы CashManagement.iQ

2020-04-24

Cash Management.iQ и электронные замки S&G A-Series. Управление доступом инкассаторов к банкоматам и другим объектам