Оптимизация планирования и распределения наличных в банках CashManagment

Планирование и распределение наличных

Избыток наличности, циркулирующей в инфраструктуре банка или другой организации, приводит к неоправданному увеличению расходов на перевозку, обработку и хранение денежных средств. Таким образом, задача оптимального планирования распределения средств является приоритетной при оптимизации наличного денежного обращения. Помимо прогнозирования спроса на наличность, ключевым аспектом совершенствования инфраструктуры НДО является оптимальное планирование логистики наличных, учитывающее множество факторов.

Основные факторы, влияющие на распределение наличных

1. Специальные факторы и ограничения

  • Верхние и нижние лимиты по количеству наличных денежных средств в праздники, зарплатные дни и другие специальные периоды.
  • Операционная нагрузка на персонал, связанная со специальными периодами.

2. Физические факторы и ограничения

  • Время доступности (график работы) объектов инфраструктуры НДО.
  • Сроки исполнения заказов на инкассацию и пополнение наличных денежных средств (SLA).
  • Наличие человеческих, технических и операционных ресурсов для выполнения задач НДО.
  • Наличие точек хранения наличных денежных средств и спецтранспорта и их вместимость.
  • Наличие точек приема-выдачи наличных денежных средств, которые должны быть инкассированы одновременно.

3. Финансовые факторы и ограничения

  • Стоимость страховки при хранении и транспортировке.
  • Стоимость услуг инкассации.
  • Стоимость аренды наличных денежных средств.
  • Банковская комиссия за депонирование наличных.
  • Стоимость задержки зачисления наличных денежных средств на счет в банке.
  • Тарифы и расценки на валидацию, пересчет и сортировку наличных.

4. Логические факторы и ограничения

  • Исключение перекрестных доставок и вывозов одних и тех же сумм наличных одинаковых номиналов для одного и того же пункта приема и выдачи наличных.
  • Географическое расположение обслуживаемых точек с учетом дополнительных факторов (дорожного трафика и фактического времени в пути).
  • Валюты, номиналы и монеты, поддерживаемые определенными точками приема и выдачи наличных.

5. Нормативные ограничения

  • Законодательство, регулирующее кассовую деятельность.
  • Требования и рекомендации национального регулятора.
  • Внутренние регламенты расчетно-кассовых центров и службы инкассации.

6. Внеплановые события

  • Повторные и внеплановые инкассации при выявлении расхождений и в других спорных ситуациях
  • Другие инциденты (поломка устройства самообслуживания, спецтранспорта и др.).

Оптимизируйте планирование наличных, чтобы снизить стоимость обеспечения инфраструктуры НДО

Для оптимизации процессов и расходов при управлении НДО и принятия взвешенных оперативных решений, позволяющих удовлетворить спрос на наличность, финансовая организация должна учитывать все перечисленные факторы и их комбинации.

Сложность данного процесса возрастает с увеличением количества объектов в инфраструктуре наличного денежного обращения: банкоматов и других устройств самообслуживания, банковских отделений и расчетно-кассовых центров, а также подключенных коммерческих клиентов (торгово-сервисных предприятий).

Это трудоемкая работа практически невозможна без специализированных инструментов управления потоками наличных, адаптированных под нужды и процессы конкретной организации.

Свяжитесь с нами

Функциональные модули Cash Management.iQ

CIT.iQ – управление процессами службы инкассации

Отдельный модуль CIT.iQ обеспечивает управление инкассаторской службой: формирование бригад, назначение заданий, выбор маршрутов следования, учет расходов, связанных с операционной деятельностью (трудозатраты, ГСМ, амортизация транспорта).

Больше

CashPoint Analytics.iQ – модуль генерации отчетов

CashPoint Analytics.iQ — это модуль системы Cash Management.iQ, отвечающий за формирование, отображение и экспортирование отчетов по конечным объектам обслуживания в инфраструктуре наличного денежного обращения.

Больше

CashPoint Monitoring.iQ – мониторинг наличности

CashPoint Monitoring.iQ — основной модуль системы Cash Management.iQ, обеспечивающий функциональность мониторинга денежной массы на объектах, функциональность прогнозирования спроса на наличность на основании накопленных исторических данных, а также функциональность инструмента моделирования инкассаций.

Больше

Vault.iQ – управление работой хранилища наличных

Vault.iQ – отдельный модуль платформы Cash Management.iQ, предоставляющий возможность комплексного учета приходно-расходных операций в расчетно-кассовом центре и соединяющий потоки наличности, идущие из центрального банка к объектам обслуживания клиентов и обратно. Инструменты данного модуля предоставляют возможность создания эффективной программной среды для обеспечения работы РКЦ.

Больше

Cash Order.iQ – управление заказами наличных средств

Модуль планирования CashOrder.iQ предоставляет возможность определять для каждого объекта оптимальное количество банкнот (валют и номиналов), частоту загрузки наличности, а также оформлять заказы на транспортировку денежных средств и различных видов ценностей (ценных бумаг, драгоценных металлов и т.д.) в ручном или автоматическом режиме.

Больше

Точки оптимизации

Снижение количества выездов службы инкассации

Подробнее

Оптимизация расходов на привлечение наличности

Подробнее

Оптимизации рабочих процессов по обеспечению наличностью

Подробнее

Обеспечение доступности наличных для банкоматов

Подробнее

Леван Бухаидзе

Начальник отдела контроля качества, администрирования и мониторинга Банка ВТБ (Грузия).

Иракли Ломидзе

Руководитель департамента операционной поддержки TBC Bank (Грузия)

Георги Макацария

Глава департамента казначейства BasisBank (Грузия)

Только в течение первых двух месяцев использования CashPoint Monitoring.iQ экономия средств на привлечение наличные составила 25%. Также использование решения позволило сэкономить человеческие ресурсы: для того, чтобы проводить мониторинг и анализ потоков наличных с помощью решения Cash Management.iQ, достаточно работы одного человека в течение двух часов в день.  

Информацию об остатках наличных средств в банкоматах банк получает со стороны процессингового центра. Периодичность, с которой это происходит, может быть разной, однако для оптимального распределения наличности по банкоматам и планирования инкассации этой информации бывает недостаточно. Для решения этой задачи TBC Bank использует решение Cash Management.iQ.

Решение Cash Management.iQ позволяет нам в режиме реального времени получать информацию о балансе наличных во всех устройствах нашего парка банкоматов. Это обеспечивает возможность более точно планировать количество выездов службы инкассации, суммы для подкрепления устройств, снижая при этом затраты на перевозку наличных        

Новости

2022-02-15

Обновление функционала Cash Management.IQ: успешная интеграция ПО с сортировщиками наличности

2021-09-17

BS/2 расскажет, как банки могут сократить расходы на привлечение наличности для банкоматов

2021-08-26

BS/2 стала партнером Cash Processing Systems в Узбекистане, Азербайджане и Грузии

2021-07-28

Как синхронизировать работу по обеспечению наличностью с внешней службой инкассации или охраны?

2021-05-03

Революция Cash Management.iQ. BS/2 завершила реплатформинг системы оптимизации наличного денежного обращения

2021-03-05

Компания BS/2 провела вебинар по проблемам управления наличным денежным обращением

2020-11-27

BasisBank оптимизирует планирование наличности в банкоматах с помощью Cash Management.iQ

2020-07-16

3 новых функции для усиления безопасности системы CashManagement.iQ

2020-04-24

Cash Management.iQ и электронные замки S&G A-Series. Управление доступом инкассаторов к банкоматам и другим объектам