CashManagement.iQ — Cutting-edge Cash Management software

Передовое решение управления наличностью

Единое решение для оптимизации наличного денежного обращения

Cash Management.iQ — это современный программный продукт, разработанный для финансовых организаций и инкассаторских компаний и решающий задачи анализа денежных потоков и оптимального распределения наличных в точках приема и выдачи денежных средств.

Данные о доступности наличных в режиме реального времени

Следите за ключевыми показателями вашей сети

Получите доступ к современным инструментам мониторинга наличности для банкоматов, киосков самообслуживания, банковских отделений, хранилищ и контролируйте собственные KPI.

Автоматизация процесса заказа и балансировки наличности

Исключите человеческий фактор из основных процессов

Автоматизируйте процесс передачи наличных средств и различных ценностей и обеспечьте контроль на всех стадиях жизненного цикла заказа наличности.

Гибкость архитектуры и современный UI/UX

Легко использовать. Легко адаптировать.

Сократите срок внедрения и ввода решения в промышленную эксплуатацию благодаря передовой архитектуре платформы и лучшему в своем классе пользовательскому интерфейсу.

Точки оптимизации

Снижение количества выездов службы инкассации

Подробнее

Оптимизация расходов на привлечение наличности

Подробнее

Оптимизации рабочих процессов по обеспечению наличностью

Подробнее

Обеспечение доступности наличных для банкоматов

Подробнее

Функциональные возможности системы

Специализированный мониторинг наличности

Предоставление информации об остатках наличности, расчете потребности в подкреплении объектов наличными средствами в режиме реального времени. Данные предоставляются по всем типам валют и номиналов. Возможность группировки объектов по разным параметрам, адаптация пользовательского интерфейса.

Прогнозирование спроса на наличность

Расчет оптимального количества необходимой наличности на основании исторических данных для каждого объекта и всей сети. Система позволяет учитывать специальные периоды: дни выдачи зарплат и сбора выручки, праздничные мероприятия и другие аномалии для коррекции прогноза.

Симулирование пополнения объектов

Предоставление специального инструмента моделирования инкассаций, который позволяет более точно формировать заказы на инкассацию объектов и проверять эффективность работы сотрудников, сверяя идеальные и фактические данные. Уточненный расчет предполагаемых расходов на инкассацию для каждого объекта.

Управление заказами на инкассацию

Обеспечение в рамках единого интерфейса возможности инициации, согласования и контроля выполнения заказов на инкассацию объектов и транспортировку других материальных ценностей. Система проактивных уведомлений позволяет своевременно получать актуальную информацию о ходе выполнения заказов.

Управление работой инкассаторских служб

Формирование состава инкассаторских бригад, распределение задач и генерация маршрутных листов. Определение комплектов кассет, мешков, контейнеров и другого оборудования, необходимого для перевозки наличности и других ценностей. Контроль пломб, генерация сопроводительных документов и передача оповещения о факте выполнения инкассации. Учет предварительного зачисления наличных на счет клиента (самоинкассации).

Возможности для автоматической балансировки

Формирование бухгалтерских проводок и сверка оборотов наличности на объектах. Фиксирование операций вечерней кассы, а также учет излишков и недостачи при получении наличных в кассе пересчета. Отдельный учет ветхих, испорченных, фальшивых и обнаруженных вне кассет или мешков банкнот.

Комплексная отчетность и анализ эффективности работы

Формирование общей отчетности по загрузкам, выгрузкам, выдаче и текущих остатках наличности для каждой точки, группы объектов или всей сети в целом в разрезе валют и номиналов. Операционные отчеты по заказам и выполнению инкассации, а также балансировке наличных. Предоставление отчетов относительно общей эффективности управления наличным денежным обращением.

Широкие интеграционные возможности

Обеспечение возможности получения данных с использованием автоматизированного оборудования пересчета наличных и специальных сканеров штрихкодов. Интеграция с АБС и другими внешними системами. Отдельный учет операций обмена валюты, платежей и зачисления средств на счет коммерческих клиентов при интеграции с другими продуктами семейства .iQ.

Описание продуктаСхема процесса
8000+

обслуживаемых точек приема и выдачи наличных

2500+

заказов на перевозку наличных и ценностей в месяц

35%

средняя экономия на стоимости привлечения и распределения НДО

Функциональные модули Cash Management.iQ

CIT.iQ – управление процессами службы инкассации

Отдельный модуль CIT.iQ обеспечивает управление инкассаторской службой: формирование бригад, назначение заданий, выбор маршрутов следования, учет расходов, связанных с операционной деятельностью (трудозатраты, ГСМ, амортизация транспорта).

Больше

CashPoint Analytics.iQ – модуль генерации отчетов

CashPoint Analytics.iQ — это модуль системы Cash Management.iQ, отвечающий за формирование, отображение и экспортирование отчетов по конечным объектам обслуживания в инфраструктуре наличного денежного обращения.

Больше

CashPoint Monitoring.iQ – мониторинг наличности

CashPoint Monitoring.iQ — основной модуль системы Cash Management.iQ, обеспечивающий функциональность мониторинга денежной массы на объектах, функциональность прогнозирования спроса на наличность на основании накопленных исторических данных, а также функциональность инструмента моделирования инкассаций.

Больше

Vault.iQ – управление работой хранилища наличных

Vault.iQ – отдельный модуль платформы Cash Management.iQ, предоставляющий возможность комплексного учета приходно-расходных операций в расчетно-кассовом центре и соединяющий потоки наличности, идущие из центрального банка к объектам обслуживания клиентов и обратно. Инструменты данного модуля предоставляют возможность создания эффективной программной среды для обеспечения работы РКЦ.

Больше

Cash Order.iQ – управление заказами наличных средств

Модуль планирования CashOrder.iQ предоставляет возможность определять для каждого объекта оптимальное количество банкнот (валют и номиналов), частоту загрузки наличности, а также оформлять заказы на транспортировку денежных средств и различных видов ценностей (ценных бумаг, драгоценных металлов и т.д.) в ручном или автоматическом режиме.

Больше

FAQ

Консультирует ли ваша компания по процессам управления наличным денежным обращением?

Да, компания BS/2 не только обучает работе с платформой Cash Management.iQ, но и проводит консультации по оптимизации процессов управления НДО для финансовых организаций, служб инкассации и других структур. Наши специалисты имеют богатый многолетний опыт не только как интеграторы, но и в качестве активных пользователей системы.

Предоставляете ли вы возможность использовать программное обеспечение по модели SaaS?

Программное обеспечение по модели SaaS доступно для всех наших заказчиков, желающих минимизировать первоначальные инвестиции при внедрении решения. При этом данные могут обрабатываться как в частном облаке BS/2, так и на стороне самого заказчика.

Существует ли возможность подключить к системе обслуживаемые торгово-сервисные предприятия?

Такая возможность появится в ближайшем будущем. Сейчас компания BS/2 разрабатывает необходимый для этого функционал. Совсем скоро будет представлена первая версия личного кабинета для ТСП, в котором ответственные сотрудники на стороне мерчанта смогут оформлять заказы на доставку и вывоз наличных.

Какие инструменты использует Cash Management.iQ для защиты чувствительных данных?

Для защиты данных в системе предусмотрена иерархия ролей и прав доступа с возможностью ограничить использование или просмотр практически каждого элемента системы. Изменения в правах доступа передаются главному администратору системы для подтверждения, при этом все действия пользователей системы логируются. Кроме того, при эксплуатации решения заказчик может использовать систему контроля доступа своей корпоративной инфраструктуры на базе Active Directory LDAP.

Обязательна ли интеграция с АБС или процессинговым центром для работы с Cash Management.iQ?

Нет. В ряде случаев нам удается решить задачи наших заказчиков без выполнения интеграции с внешними системами, что заметно ускоряет процесс внедрения. Вопрос интеграции с АБС обычно возникает в случае работы с отдельными нетиповыми видами устройств самообслуживания (когда нет возможности установить терминальный агент) и при необходимости делать бухгалтерские проводки. Также система Cash Management.iQ может передавать данные в систему бизнес-аналитики на стороне заказчика.

С каких модулей начинается внедрение системы?

В зависимости от специфики бизнес-процессов заказчика организации может поставляться тот или иной набор модулей Cash Management.iQ. Чаще всего финансовые организации в первую очередь обращают внимание на модуль CashPoint Monitoring.iQ. Однако для внедрение сквозного управления инфраструктурой наличного денежного обращения требуются все 5 модулей системы, каждый из которых предоставляет свой набор функциональных возможностей.

Какова точность прогнозов, сделанных Cash Management.iQ, в сравнении с фактическими данными?

Разница между прогнозом и фактическими данными, как правило, составляет не более 5%. Таким образом, кэш-менеджер может доверять данным, предоставленным системой. При достаточном количестве исторических данных решение может делать более точные прогнозы.

Работает ли Cash Management.iQ с системами рециркуляции наличных?

Да. Решение позволяет прогнозировать спрос на наличность и планировать подкрепление банкоматов-ресайклеров благодаря специальному алгоритму, разработанному для этого типа устройств.

С какими устройствами самообслуживания может работать система?

Платформа Cash Management.iQ является мультивендорной и работает с банкоматами ведущих мировых производителей (Diebold Nixdorf, NCR, Hyosung, GRG и др.). К системе могут подключены и другие устройства самообслуживания: платежные киоски, автоматизированные депозитные машины, электронные кассиры.

Реализованные проекты

Оптимизация управления наличным денежным обращением в Kapital Bank

Описание проекта внедрения Cash Management.iQ в инфраструктуру одного из крупнейших банков Азербайджана. В числе предпосылок для внедрения проекта - высокая стоимость привлечения наличных в стране.

Больше

Мониторинг наличности в ВТБ Грузия

Описание проекта внедрения модуля CashPoint Monitoring.iQ в инфраструктуру BTБ Грузия. Инструменты мониторинга остатков наличности в банкоматах для оптимизации деятельности банка.

Больше

Поставка решения

Определите оптимальную комплектацию и формат поставки решения для вашей инфраструктуры.

Формировать заказ

Возврат инвестиций

Оцените приблизительный экономический эффект от внедрения решения.

Рассчитать

Леван Бухаидзе

Начальник отдела контроля качества, администрирования и мониторинга Банка ВТБ (Грузия).

Иракли Ломидзе

Руководитель департамента операционной поддержки TBC Bank (Грузия)

Георги Макацария

Глава департамента казначейства BasisBank (Грузия)

Только в течение первых двух месяцев использования CashPoint Monitoring.iQ экономия средств на привлечение наличные составила 25%. Также использование решения позволило сэкономить человеческие ресурсы: для того, чтобы проводить мониторинг и анализ потоков наличных с помощью решения Cash Management.iQ, достаточно работы одного человека в течение двух часов в день.  

Информацию об остатках наличных средств в банкоматах банк получает со стороны процессингового центра. Периодичность, с которой это происходит, может быть разной, однако для оптимального распределения наличности по банкоматам и планирования инкассации этой информации бывает недостаточно. Для решения этой задачи TBC Bank использует решение Cash Management.iQ.

Решение Cash Management.iQ позволяет нам в режиме реального времени получать информацию о балансе наличных во всех устройствах нашего парка банкоматов. Это обеспечивает возможность более точно планировать количество выездов службы инкассации, суммы для подкрепления устройств, снижая при этом затраты на перевозку наличных        

Новости