Заказать управление наличными денежными средствами в Центральных банках CashManagment

Управление наличными денежными средствами в центральных банках

Верхний уровень экосистемы наличного денежного обращения в каждой стране тесно связан с оптимизацией работы центрального банка, который выступает не только как регулятор, но часто и в качестве полноценного участника рынка.

В силу специфики законодательства и норм регулирования структура организации и процесс управления наличным денежным обращением на уровне центрального банка в разных странах может существенно отличаться.

1. Централизованная модель

Центральный банк играет ключевую роль в цикле распределения денежных средств на национальном уровне, выступая через свою филиальную сеть в качестве основного хранилища, центра обработки и дистрибуции наличных. Центральный банк ведет контроль всего цикла наличного денежного обращения. Данная модель характерна для стран с развивающейся экономикой.

2. Модель совместного предприятия

Совместное предприятие создают центральный банк и коммерческие банки, которые также выступают в качестве акционеров. Это совместное предприятие занимается всеми аспектами торговли национальной валютой и ее логистики, что позволяет оптимизировать операционные затраты в сравнении с моделью централизованного управления обращением наличности. Данная модель зачастую является основным направлением для дальнейшего развития налично-денежного обращения развивающихся стран.

3. Модель частичного делегирования

Центральный банк делегирует аффилированным подрядчикам некоторые операции по обработке наличности: проверку подлинности и сортировку купюр по уровню ветхости, распределение наличности в коммерческом секторе (коммерческих банках, торгово-сервисных предприятиях и службах инкассации). В настоящее время банки в значительном количестве стран используют эту модель для частичного аутсорсинга своей деятельности.

4. Модель полного делегирования

Коммерческие банки и независимые поставщики CIT-услуг берут на себя ответственность и расходы за все операции. Центральный банк устраняется из цикла денежного предложения за исключением процессов, связанных с выпуском и контролем утилизации банкнот и монет. По такой или похожей модели работают страны Еврозоны, Великобритания, Норвегия и США.

Деятельность национальных центральных банков в сфере НДО

Для организации эффективного НДО в стране и контроля за ним центральному банку требуется контролировать и выстраивать оптимальные операционные правила для всех циклов наличного денежного обращения. Сочетание мер по оптимизации логистики перевозимой наличности и других ценностей, а также баланса излишков наличных запасов приводит к снижению финансовых затрат национального банка и коммерческих банков.

Задачи центральных банков в сфере оптимизации наличного денежного обращения

  • Совершенствование организации и процессов НДО;
  • Планирование, прогнозирование и оптимизация потоков наличных денежных средств.
  • Совершенствование организации и планирования транспортировки.
  • Совершенствование организации и планирования обработки и хранения наличных денежных средств.
  • Снижение расходов на организацию и обслуживание НДО.
  • Формирование оптимальной структуры номинального ряда.
  • Внедрение новых технологий.
  • Защита от подделок.
  • Оптимизация кассовой работы банков.
  • Контроль процессов и участников НДО.

Решение данных задач требует комплексного подхода к реализации каждого проекта по оптимизации наличного денежного обращения, связанного с управлением изменениями в процессах и использованием передовых программно-аппаратных средств на стороне центрального банка и коммерческих организаций.

Свяжитесь с нами

Функциональные модули Cash Management.iQ

CIT.iQ – управление процессами службы инкассации

Отдельный модуль CIT.iQ обеспечивает управление инкассаторской службой: формирование бригад, назначение заданий, выбор маршрутов следования, учет расходов, связанных с операционной деятельностью (трудозатраты, ГСМ, амортизация транспорта).

Больше

CashPoint Analytics.iQ – модуль генерации отчетов

CashPoint Analytics.iQ — это модуль системы Cash Management.iQ, отвечающий за формирование, отображение и экспортирование отчетов по конечным объектам обслуживания в инфраструктуре наличного денежного обращения.

Больше

CashPoint Monitoring.iQ – мониторинг наличности

CashPoint Monitoring.iQ — основной модуль системы Cash Management.iQ, обеспечивающий функциональность мониторинга денежной массы на объектах, функциональность прогнозирования спроса на наличность на основании накопленных исторических данных, а также функциональность инструмента моделирования инкассаций.

Больше

Vault.iQ – управление работой хранилища наличных

Vault.iQ – отдельный модуль платформы Cash Management.iQ, предоставляющий возможность комплексного учета приходно-расходных операций в расчетно-кассовом центре и соединяющий потоки наличности, идущие из центрального банка к объектам обслуживания клиентов и обратно. Инструменты данного модуля предоставляют возможность создания эффективной программной среды для обеспечения работы РКЦ.

Больше

Cash Order.iQ – управление заказами наличных средств

Модуль планирования CashOrder.iQ предоставляет возможность определять для каждого объекта оптимальное количество банкнот (валют и номиналов), частоту загрузки наличности, а также оформлять заказы на транспортировку денежных средств и различных видов ценностей (ценных бумаг, драгоценных металлов и т.д.) в ручном или автоматическом режиме.

Больше

Точки оптимизации

Снижение количества выездов службы инкассации

Подробнее

Оптимизация расходов на привлечение наличности

Подробнее

Оптимизации рабочих процессов по обеспечению наличностью

Подробнее

Обеспечение доступности наличных для банкоматов

Подробнее

Леван Бухаидзе

Начальник отдела контроля качества, администрирования и мониторинга Банка ВТБ (Грузия).

Иракли Ломидзе

Руководитель департамента операционной поддержки TBC Bank (Грузия)

Георги Макацария

Глава департамента казначейства BasisBank (Грузия)

Только в течение первых двух месяцев использования CashPoint Monitoring.iQ экономия средств на привлечение наличные составила 25%. Также использование решения позволило сэкономить человеческие ресурсы: для того, чтобы проводить мониторинг и анализ потоков наличных с помощью решения Cash Management.iQ, достаточно работы одного человека в течение двух часов в день.  

Информацию об остатках наличных средств в банкоматах банк получает со стороны процессингового центра. Периодичность, с которой это происходит, может быть разной, однако для оптимального распределения наличности по банкоматам и планирования инкассации этой информации бывает недостаточно. Для решения этой задачи TBC Bank использует решение Cash Management.iQ.

Решение Cash Management.iQ позволяет нам в режиме реального времени получать информацию о балансе наличных во всех устройствах нашего парка банкоматов. Это обеспечивает возможность более точно планировать количество выездов службы инкассации, суммы для подкрепления устройств, снижая при этом затраты на перевозку наличных        

Новости