Управление наличными средствами в розничной торговле

Несмотря на рост числа безналичных способов оплаты товаров и услуг, банкноты и монеты остаются наиболее популярным платежным средством в мире. Наибольшее число операций с наличными происходит в точках розничной торговли.

В ходе своей деятельности ритейлеры принимают, обрабатывают и хранят наличные. Хранение наличных увеличивает потребность в оборотном капитале, а операционные процессы обработки наличных отвлекают человеческие ресурсы организации. В связи с этим задача эффективного управления наличным денежным обращением является одной из ключевых для сферы ритейла.

Структура расходов на НДО для ритейла

  • Страхование наличных денежных средств при хранении и транспортировке.
  • Банковская комиссия за зачисление и выдачу наличных денежных средств.
  • Услуги службы инкассации.
  • Расходы на персонал.
  • Установка систем безопасности в помещениях для пересчета наличных и поддержка их работы.
  • Потери из-за задержки в зачислении инкассированных наличных денежных средств на счет в банке (риск кассового разрыва).
  • Расходы на повторную инкассацию, пересчет наличных и решение диспутов в случае несовпадения декларированной и фактической суммы инкассации.
  • Потери в случае внутреннего мошенничества или кражи.
  • Покупка и обслуживание спецоборудования для валидации, пересчета и упаковки наличных.

Средства оптимизации НДО для розничной торговли

  • Автоматизация заказов на вывоз излишков средств и доставку размена.
  • Распределение наличности внутри организации (между точками продажи и обслуживания).
  • Визуализация потоков наличности за счет подключения кассовых систем и электронных кассиров.
  • Мгновенное зачисление средств на счет благодаря использованию автоматических депозитных машин (АДМ).

Подключение точек розничной торговли к инфраструктуре наличного денежного обращения позволяет оптимизировать распределение средств в экосистеме и повысить прозрачность всех процессов, связанных с заказами на перевозку наличных.

Свяжитесь с нами

Функциональные модули Cash Management.iQ

CashPoint Analytics.iQ – модуль генерации отчетов

CashPoint Analytics.iQ — это модуль системы Cash Management.iQ, отвечающий за формирование, отображение и экспортирование отчетов по конечным объектам обслуживания в инфраструктуре наличного денежного обращения.

Больше

CashPoint Monitoring.iQ – мониторинг наличности

CashPoint Monitoring.iQ — основной модуль системы Cash Management.iQ, обеспечивающий функциональность мониторинга денежной массы на объектах, функциональность прогнозирования спроса на наличность на основании накопленных исторических данных, а также функциональность инструмента моделирования инкассаций.

Больше

Cash Order.iQ – управление заказами наличных средств

Модуль планирования CashOrder.iQ предоставляет возможность определять для каждого объекта оптимальное количество банкнот (валют и номиналов), частоту загрузки наличности, а также оформлять заказы на транспортировку денежных средств и различных видов ценностей (ценных бумаг, драгоценных металлов и т.д.) в ручном или автоматическом режиме.

Больше

CIT.iQ – управление процессами службы инкассации

Отдельный модуль CIT.iQ обеспечивает управление инкассаторской службой: формирование бригад, назначение заданий, выбор маршрутов следования, учет расходов, связанных с операционной деятельностью (трудозатраты, ГСМ, амортизация транспорта).

Больше

Vault.iQ – управление работой хранилища наличных

Vault.iQ – отдельный модуль платформы Cash Management.iQ, предоставляющий возможность комплексного учета приходно-расходных операций в расчетно-кассовом центре и соединяющий потоки наличности, идущие из центрального банка к объектам обслуживания клиентов и обратно. Инструменты данного модуля предоставляют возможность создания эффективной программной среды для обеспечения работы РКЦ.

Больше

Cash Processing.iQ – эффективное управление обработкой наличности

Cash Processing.iQ – это отдельный модуль программной платформы Cash Management.iQ, позволяющий автоматизировать процессы обработки наличных денег в центральных банках, монетных домах, центральных кассах и инкассаторских сервисах. Функционал модуля дает возможность контролировать работу счетно-сортировочных машин на разных этапах обработки наличных денег. В базе данных сохраняются все параметры обработанных банкнот, включая время и источник поступления, операторов, состояние банкнот, что делает логистику банкнот полностью прозрачной. 

Больше

Точки оптимизации

Снижение количества выездов службы инкассации

Подробнее

Оптимизация расходов на привлечение наличности

Подробнее

Оптимизации рабочих процессов по обеспечению наличностью

Подробнее

Обеспечение доступности наличных для банкоматов

Подробнее

Леван Бухаидзе

Заместитель руководителя департамента управления розничным бизнесом, Basis Bank, Грузия

Иракли Ломидзе

Руководитель департамента операционной поддержки TBC Bank (Грузия)

Георги Макацария

Глава департамента казначейства BasisBank (Грузия)

Только в течение первых двух месяцев использования CashPoint Monitoring.iQ экономия средств на привлечение наличные составила 25%. Также использование решения позволило сэкономить человеческие ресурсы: для того, чтобы проводить мониторинг и анализ потоков наличных с помощью решения Cash Management.iQ, достаточно работы одного человека в течение двух часов в день.  

Информацию об остатках наличных средств в банкоматах банк получает со стороны процессингового центра. Периодичность, с которой это происходит, может быть разной, однако для оптимального распределения наличности по банкоматам и планирования инкассации этой информации бывает недостаточно. Для решения этой задачи TBC Bank использует решение Cash Management.iQ.

Решение Cash Management.iQ позволяет нам в режиме реального времени получать информацию о балансе наличных во всех устройствах нашего парка банкоматов. Это обеспечивает возможность более точно планировать количество выездов службы инкассации, суммы для подкрепления устройств, снижая при этом затраты на перевозку наличных        

Новости

2024-10-23

Новый модуль Cash Processing.iQ успешно внедрили в Азербайджане

2024-10-14

Как нейросети в Cash Management.iQ оптимизируют управление наличностью

2024-07-11

Возможности Cash Management.iQ продемонстрировали президенту Sargent and Greenleaf в центральном офисе BS/2 в Вильнюсе

2024-06-13

Представляем новую версию Cash Management.iQ: модуль обработки наличности для оптимизации денежных операций

2024-02-13

Новые горизонты развития продукта Cash Management.iQ. О чем узнали участники стратегической сессии в Вильнюсе

2023-11-30

Инкассаторская компания из ЮАР усилила контроль за перемещением наличности и ценностей с помощью Сash Management.iQ

2023-08-08

4 вопроса учета наличности при инкассации, которые решает новый функционал Cash Management.iQ

2023-02-22

BS/2 представила современные решения для наличного денежного обращения в Азербайджане

2022-02-15

Обновление функционала Cash Management.IQ: успешная интеграция ПО с сортировщиками наличности